广东就网贷机构备案细则征求意见2月14日发布:需4月底前完成整改并申请

新设机构备案登记申请

新设立的网络借贷信息中介机构备案登记包括下列程序：

(一)网络借贷信息中介机构办理工商登记注册并领取企业法人营业执照，并在经营范围中明确注明“网络借贷信息中介”等字样；

(二)网络借贷信息中介机构向注册地所在市人民政府金融监管部门提出备案登记申请，提交相关文件材料；

(三)各地级以上市人民政府金融监管部门应当在文件材料齐备、形式合规的情况下，在收到材料起20个工作日内将文件材料提交至省金融办。省金融办办理备案登记，并向申请备案登记的网络借贷信息中介机构出具备案登记证明文件；

备案登记证明文件由省金融办设计、印制，其中应当包括网络借贷信息中介机构的基本信息、省金融办公章等要素。

新设立的网络借贷信息中介机构申请办理备案登记时，应当向各地级以上市人民政府金融监管部门提交以下文件材料：

(一)网络借贷信息中介机构基本信息，包括名称、住所地、实际办公地、组织形式、官方网站网址及相关APP名称等(附件1)；

(二)股东或出资人名册及其出资额、股权结构(附件2)；

(三)经营发展战略和规划；

(四)合规经营承诺书(附件3)；

(五)企业法人营业执照正副本复印件；

(六)法定代表人以及董事、监事，总经理、副总经理等高级管理人员，财务、风控、信息技术等主要部门负责人基本信息资料(附件4)和近1个月内的个人信用报告、无犯罪记录证明；

(七)公司主要发起人及前三大股东近1个月内的信用报告，主要发起人及前三大股东为自然人的，还需提供无犯罪记录证明；

(八)分支机构名册及其所在地(附件5)；

(九)公司主要业务类别及描述；

(十)公司内部控制相关管理办法；

(十一)由律师事务所出具的备案登记法律意见书(包括对递交的备案文件资料真实性、股权结构、实际控制人、内控制度、拟开展业务模式的合法合规性等逐项发表结论性意见)；

(十二)与第三方电子合同存证平台签订合同存证的委托合同复印件；

(十三)省金融办要求提供的其他文件资料。

以上材料均需加盖公司公章。

已存续机构备案管理特别规定

已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构在申请备案登记前，应当到工商登记部门修改经营范围，明确注明“网络借贷信息中介”等字样。

第十三条 已存续的网络借贷信息中介机构需于2017年4月30日前完成整改工作(监管部门有特殊要求的除外)，并递交申请材料。

如在该时间节点前无法完成整改的，机构需向注册地所在市人民政府金融监管部门报送书面原因说明及整改计划，经注册地所在市人民政府金融监管部门同意后，在要求的时间内完成整改并递交申请材料。

第十四条 在本实施细则发布前，已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构，在申请备案登记时，除需要向注册地所在市人民政府金融监管部门提交本指引第八条所列备案登记材料外，还应当提交机构经营总体情况、产品信息以及违法违规整改情况说明等，具体包括但不限于以下材料：

(一)银行资金存管合同或框架协议(如有)；

(二)待偿余额前三大借款人尽职调查报告(如多次借款，提供最新一期)；

(三)最新一期平台待偿余额前十大借款人名单及待偿金额(列表)；

(四)出借人和借款人的用户画像；

(五)信息安全测评认证机构安全测评报告；

(六)人行征信系统信用报告；

(七)第三方征信等机构专项评估报告；

(八)上年度审计报告和最近一期(三个月内)专项审计报告(包括但不限于标的成交量、标的种类、标的成交金额、借款人数量、出借人数量)；

(九)按照互联网金融风险专项整治工作要求开展整改的整改报告。

第十五条 在本实施细则发布前，已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构办理备案登记的具体时限为不超过50个工作日。其中，各地级以上市人民政府金融监管部门应当在文件材料齐备、形式合规的情况下，在收到材料起25个工作日内将文件材料提交至省金融办，由省金融办办理备案登记，并向申请备案登记的网络借贷信息中介机构出具备案登记证明文件。

第四章 备案后管理

第十六条 网络借贷信息中介机构在完成备案登记后，应当根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及广东省实施细则等有关规定，持省金融办出具的备案登记证明文件，按照通信主管部门的相关规定向广东省通信管理局申请增值电信业务经营许可，并将许可结果在广东省通信管理局办理完成后5个工作日内反馈工商登记注册地所在市人民政府金融监管部门，各地级以上市人民政府金融监管部门应及时将相关材料报送省金融办。

第十七条 网络借贷信息中介机构在完成备案登记后，应当持省金融办出具的备案登记证明文件，与银行业金融机构签订资金存管协议，并将资金存管协议的复印件在该协议签订后5个工作日内反馈工商登记注册地所在市人民政府金融监管部门。网络借贷信息中介机构在资金存管系统正式上线后5个工作日内，书面报告注册地所在市人民政府金融监管部门。各市人民政府金融监管部门应及时将相关材料报送省金融办。

第十八条 省金融办应当及时将完成备案登记的网络借贷信息中介机构信息在省金融办官方网站上进行公示，公示信息应当包含网络借贷信息中介机构的基本信息、增值电信业务经营许可信息及银行业金融机构存管信息等。

省金融办应当将本辖区备案登记的网络借贷信息中介机构设立分支机构情况于备案公示完成后5个工作日内告知分支机构所在地地方金融监管部门。

第十九条 省金融办在完成备案登记后，应当根据相关备案登记信息，建立本辖区网络借贷信息中介机构档案，并将档案信息与广东银监局进行共享，为后续日常监管提供依据。

第二十条 备案变更由各地级以上市人民政府金融监管部门负责。网络借贷信息中介机构名称、住所地、组织形式、注册资本、高级管理人员、合作的资金存管银行业金融机构等基本信息发生变更的，以及出现合并、重组、股权变更比例超5%、增值电信业务经营许可变更等情况的，应当在变更之日起5个工作日内向注册地所在市人民政府金融监管部门申请备案变更。注册地所在市人民政府金融监管部门应在15个工作日内完成变更信息的工商登记注册核实并进行公示。各地级以上市人民政府金融监管部门应按要求将变更情况报送省金融办(附件6)。

第二十一条 网络借贷信息中介机构拟终止网络借贷信息中介服务的，应当在终止业务前至少10个工作日，书面告知注册地所在市人民政府金融监管部门，同时提供存续借贷业务处置及资金清算完成情况等相关资料，并将相关业务数据等刻录成电子资料提交注册地所在市人民政府金融监管部门，办理备案注销。各市人民政府金融监管部门应在收到备案注销申请5个工作日内，将相关材料及情况报送省金融办。

经备案的网络借贷信息中介机构依法解散或者依法宣告破产的，除依法进行清算外，由省金融办注销其备案。

第二十二条 网贷机构存在以下情形的，省金融办有权注销其备案，并进行公示：

(一)日常监管中发现提供虚假备案材料的；

(二)拒不整改或整改期满仍不符合有关规定的；

(三)拒不配合监管部门依法依规监管的；

(四)备案后连续一年未开展网络借贷信息中介业务的；

(五)存在违法犯罪情形的，等。

第二十三条 律师事务所、会计师事务所及其他第三方机构出具的有关报告若被发现与事实情况存在重大差异的，省金融办

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