资金申请报告基本框架

 项目概况

 主要包括建设内容、技术工艺、总投资及资金来源，以及各项建设条件落实情况等。

 第二章 项目单位基本情况

 包括企业的所有性质，主营业务，近三年来的销售收入、利润、税金、固定资产、资产负债率、银行信用等级，主要股东的概况，在国内及省内同行业所处地位等。

 第三章 项目建设背景及必要性分析

 项目在国内外及本地区现状和技术发展趋势;对产业发展的作用以及对本地区经济的贡献;产业关联度分析;市场分析。

 第四章 申请专项资金支持的理由和政策依据

 第五章 建设方案

 项目建设的主要内容、建设规模、采用的工艺路线与技术特点、设备选型及主要技术经济指标、项目招标内容(适用于申请国家投资补助资金500万元及以上的项目)、产品市场预测、建设地点、建设工期和进度安排、建设期管理等;

 第六章 各项建设条件落实情况

 包括环境保护、资源综合利用、节能措施、原材料供应及外部配套条件落实情况等;其中节能分析章节按照《国家发展改革委关于加强固定资产投资项目节能评估和审查工作的通知》(发改投资[2007]2787号)要求进行编写。

 第七章 投资估算及筹措

 项目总投资规模，投资使用方案、资金筹措方案以及贷款偿还计划等;

 第八章 项目财务分析、经济分析及主要指标

 内部收益率、投资利润率、投资回收期、贷款偿还期等指标的计算和评估，项目风险分析，经济效益和社会效益分析。

 第九章 资金申请报告附件

 （一）银行出具的贷款承诺(省级分行以上)文件或已签订的贷款协议或合同;

 （二）地方、部门配套资金及其它资金来源证明文件;

 （三）自有资金证明及企业经营状况相关文件(包括损益表、资产负债表、现金流量表);

 （四）技术来源及技术先进性的有关证明文件;

 （五）环境保护部门出具的环境影响评价文件的审批意见;

 （六）土地、规划等必要文件;

 （七）项目核准或备案文件(在有效期内且未满两年);已开工项目需提供投资完成、工程进度以及生产情况证明材料;

 （八）项目单位对项目资金申请报告内容和附属文件真实性负责的声明。

 由于申报的项目支持资金不同，报告框架需要根据具体要求进行调整。

资金申请报告是指项目投资者为获得政府专项资金支持而出具的一种报告。政府资金支持包括投资无偿补助、贷款贴息补助等方式，政府只审批资金申请报告。一般需要委托具有工程咨询资格的单位编写资金申请报告。

1、政府投资补助的项目的资金申请报告

⑴能够推进科技进步和高新技术产业化，及对经济结构调整有重要带动和引导作用的产业化项目；

⑵农业综合开发资助农业发展的项目； ⑶科技型创业投资项目；  ⑷政府支持的中小企业创业投资项目；

⑸政府鼓励的风险投资项目； ⑹具有经营性质的科研开发项目；  ⑺国家鼓励发展的能源交通、农林水利、市政工程等公益性和公共基础设施投资项目；

⑻保护和改善生态环境的投资项目； ⑼促进欠发达地区的经济和社会发展的投资项目； ⑽符合国家有关规定的其他项目。

2、政府财政贴息资金的项目的资金申请报告

财政贴息资金重点用于市场不能有效配置资源、需要政府支持的经济和社会领域，主要包括：

⑴公益性和公共基础设施投资项目；  ⑵保护和改善生态环境的投资项目；

⑶促进欠发达地区的经济和社会发展的投资项目；  ⑷推进科技进步和高新技术产业化的投资项目；

⑸符合国家有关规定的其他项目。

如何撰写申报流动资金申请报告？

根据我国相关规定，经工商行政管理机关核准登记注册、具有独立法人资格的企业，其他经济组织和个体工商户申请正常生产经营周转或临时性资金需要 的、具有固定期限的本外币贷款时所需要的资金申请报告，叫做流动资金申请报告。撰写申报流动资金申请报告必须提供如下资料：

（1）企业证件

1）企业营业执照正本、副本复印件；

2）机构代码证复印件；

3）基本户开户许可证复印件；

4）税务登记证；

5）贷款卡；

6）公司章程；

7）验资报告；

以上证件需要签字加盖公章

（2）近3年的年度审计报告及近期企业报表

（3）信贷业务申请书

（4）股东会决议

（5）抵押物权证及相关资料（含评估报告），或保证人1—4项资料

流动资金可以分为工业流动资金、商业流动资金、建筑业流动资金、房地产流动资金、服务业流动资金、公共业流动资金、农业流动资金、非银行金融机构、其他流动资金等。这些都需要撰写流动资金申请报告。