中国互联网金融对银行业的发展及投资价值分析报告2016-2021年
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【报告编号】 30632
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【出版日期】 2016年1月
【报告价格】 [纸质版]:6500元 [电子版]:6800元 [纸质+电子]:7000元 
【交付方式】 emil电子版或特快专递

【报告目录】

 
第2章：银行业转型突围方向及互联网金融布局策略11
2.1 银行业转型突围方向与路径11
2.1.1 银行业转型突围方向与思路11
（1）开辟非网点渠道，打造立体式服务渠道11
（2）切入互联网金融，推动金融业务创新11
（3）线下网点智能化改造，助力传统渠道转型11
（4）重视大数据运用，改造银行业务流程13
（5）客户下沉，进军长尾市场18
2.1.2 银行业布局互联网金融的可行性与路径选择20
（1）银行业互联网金融建设的必要性20
（2）银行业与互联网金融融合的可行性21
（3）银行业布局互联网金融的战略步骤23
（4）银行业发展互联网金融的路径选择25
（5）当前银行业互联网金融的实践探索31
2.2 银行业互联网金融建设路径之——直销银行32
2.2.1 直销银行的定位与特点32
（1）定位中端客户群32
（2）组织结构扁平化32
（3）去“实体化”的营销模式32
（4）吸引客户的方式灵活多样33
（5）追求便捷性和安全性的统一33
2.2.2 直销银行的优势及价值34
（1）直销银行的优势体现34
（2）银行业开展直销银行的价值35
2.2.3 银行业开展直销银行的可行性35
（1）客户群体适应性35
（2）规模适应性36
（3）政策环境适应性37
（4）技术支持可行性38
2.2.4 直销银行建设的关键因素39
（1）直销银行建设的基础39
（2）直销银行建设的前提40
（3）对目标客户定位的要求40
（4）对营销体系的要求40
2.2.5 银行业直销银行战略部署与经营策略40
（1）直销银行的战略部署40
（2）直销银行的组织模式41
（3）直销银行的经营策略42
1）产品策略42
2）营销策略45
3）成本管控策略47
2.2.6 直销银行成功关键：如何处理好内部竞合关系47
（1）战略定位的重叠——差异化的战略定位47
（2）客户资源的重叠——补充性的客户定位48
（3）产品种类的重叠——专属化的产品体系48
（4）服务渠道的重叠——包容性的渠道平台49
2.2.7 直销银行外部联盟合作战略选择49
（1）与大型电商平台合作49
（2）与第三方支付等金融企业合作50
（3）与非金融领域最佳实践公司的合作50
2.2.8 银行业开展直销银行业务的建议50
（1）中国式直销银行的发展困境50
（2）中国银行业开展直销银行的建议51
2.3 银行业互联网金融建设路径之——电商平台53
2.3.1 银行进军电商的可行性分析53
2.3.2 银行发展电商的条件与基础55
2.3.3 银行发展电商的差异化定位55
（1）与银行的业务价值对接55
（2）与银行的客户群体对接56
（3）与银行的发展策略对接56
2.3.4 银行业进军电商的路径与模式选择56
2.3.5 银行业电商业务的优劣势分析58
2.3.6 银行系电商的症结及突破对策58
2.3.7 银行系电商平台典型案例研究62
（1）建行“善融商务”62
（2）交行“交博汇”64
（3）农行“E商管家”64
（4）工行“融e购“65
2.3.8 前瞻银行系电商运营策略建议67
（1）增强客户黏性的实施方案67
（2）改进服务产品的实施方法67
（3）加强风险管理优势的举措68
（4）如何深入挖掘与利用大数据68
2.4 银行业互联网金融建设路径之——P2P69
2.4.1 银行业P2P投资价值69
2.4.2 银行业开展P2P的优势70
2.4.3 银行业开展P2P的可行性71
（1）政策环境适应性71
（2）对风险管理的可行性72
（3）客户与技术可行性72
2.4.4 银行业开展P2P的战略规划72
（1）平台定位72
（2）组织架构73
（3）运行模式73
（4）介入策略73
（5）推广策略73
（6）客户筛选74
（7）贷款定价74
（8）风险控制74
2.4.5 国内银行开展P2P案例研究75
（1）平安银行：陆金所75
（2）国家开发银行：金开贷76
（3）国开金融：开鑫贷77
（4）招商银行：小企业e家78
（5）民生银行：民生易贷78
（6）包商银行：小马bank79
（7）兰州银行：e融e贷81
2.4.6 国内银行P2P业务开展情况81
（1）银行系P2P平台发展模式81
（2）银行系P2P平台组织形式81
（3）银行系P2P平台收益水平83
（4）银行系P2P平台定位差异83
2.4.7 银行P2P业务市场潜力分析84
（1）国内P2P网贷市场潜力84
（2）银行系P2P的竞争力分析85
（3）银行系P2P面临的阻碍及对策86
2.5 银行业互联网金融建设路径之——移动金融89
2.5.1 移动互联网带来的商机89
（1）移动金融的商机89
（2）银行业移动金融发展路线90
（3）银行业移动金融客户定位91
2.5.2 移动金融之——移动支付92
（1）移动支付市场潜力92
（2）移动支付商业模式分析92
（3）银行在移动支付市场中的定位97
（4）银行业移动支付业务发展模式99
（5）银行业移动支付产业布局规划99
（6）银行业移动支付业务合作战略103
（7）国外银行业移动支付创新经验103
（8）银行移动支付业务风险防范策略105
2.5.3 移动金融之——手机银行106
（1）手机银行的核心价值106
（2）手机银行的竞争力分析107
（3）手机银行发展潜力分析108
（4）手机银行当前存在的问题109
（5）手机银行优化与创新建议110
（6）手机银行新媒体营销策略112
（7）手机银行未来发展方向114
2.5.4 移动金融之——微信115
（1）微信平台对于银行的价值115
（2）银行业微信服务切入点116
1）宣传营销116
2）客户服务116
3）金融交易116
4）电商平台117
5）数据挖掘117
（3）微信银行建设方案及推广策略118
1）微信银行特点及业务118
2）微信银行发展前景分析119
3）微信银行未来创新方向119
4）微信银行服务模式选择121
5）微信银行建设方案及案例123
6）微信银行的营销推广策略124
7）微信银行面临的风险及防范127
第3章：银行业网点转型升级路径设计及推进方案131
3.1 银行网点转型路径设计与实施131
3.1.1 网点运营发展阶段成熟度诊断131
（1）片区化运营阶段131
（2）标准化运营阶段131
（3）区域化运营阶段132
（4）全渠道运营阶段132
3.1.2 网点运营体系成熟度诊断132
（1）网点运营体系成熟度诊断指标132
（2）网点运营体系成熟度诊断案例133
3.1.3 建立网点转型架构体系134
3.1.4 结构体系化转型实施路径设计135
3.1.5 进入转型实施135
3.2 渠道下沉——社区银行137
3.2.1 社区银行的发展定位137
（1）社区银行目标市场137
（2）社区银行目标客户138
（3）社区银行核心信贷产品139
（4）社区银行业务类型140
3.2.2 政府对社区银行的监管140
3.2.3 国内社区银行设立标准143
3.2.4 社区银行投资效率测算143
3.2.5 社区银行业务模式及比较分析144
3.2.6 社区银行的设立路径及适应性145
3.2.7 社区银行的最佳发展模式148
3.2.8 社区银行运营重点与策略150
（1）创新业务策略150
（2）差异化服务策略152
（3）提升客户体验策略154
（4）完善运营管理体系策略154
（5）O2O一体化服务体系构建155
3.2.9 社区银行核心竞争力构建158
（1）人力资本层面竞争力打造158
（2）市场层面竞争力打造159
（3）产品层面竞争力打造159
（4）资产层面竞争力打造159
（5）服务渠道竞争力打造159
（6）社区银行品牌内涵创新160
3.2.10 社区银行的典范-富国银行（Wells Fargo）160
（1）富国银行的成长历史160
（2）富国社区银行的产品与服务162
（3）富国社区银行的布局特点163
（4）富国社区银行资产结构调整163
（5）富国社区银行精细化业务模型164
1）密度模型——社区网店的数量与质量决策164
2）交叉销售模型——如何运用多渠道满足客户需求164
3）效率模型——如何提升单个网店的经营效率164
4）投资模型——如何优化网店建设提升客户体验165
（6）富国社区银行风险控制措施165
3.3 网点智能化转型——构建智慧银行网点174
3.3.1 智慧网点与传统网点的区别174
3.3.2 银行智慧网点构建与发展思路175
（1）智慧银行核心能力分析175
1）智能分析客户需求能力175
2）整合多种服务渠道能力175
3）银行前台业务开拓能力175
4）中后台整合和优化能力176
5）大数据的分析处理能力176
6）集成风险管理体系能力176
（2）智慧银行构建路线解析176
1）新锐洞察能力建设路径176
2）整合、优化与创新路径176
3）集成式风险管理177
4）动态的业务支持基础设施177
3.3.3 社区化智慧银行建设案例研究177
（1）社区化智慧银行建设背景177
（2）社区银行功能分区179
（3）社区化智慧银行功能与流程180
（4）社区化智慧银行运营服务外包189
（5）社区化智慧银行设备规划与投入191
3.3.4 国外标杆银行智慧化建设经验193
（1）汇丰银行智慧化建设经验193
（2）花旗银行智慧化建设经验198
（3）渣打银行智慧化建设经验199
3.3.5 国内智慧银行创新实践探索201
（1）建设银行智慧银行创新实践201
（2）广发银行智慧银行创新实践202
（3）工商银行智慧银行创新实践205
（4）农业银行智慧银行创新实践207
（5）光大银行智慧银行创新实践208
 
图表目录
图表 1 以运营商为主体的运营模式93
图表 2 以银行为主体的运营模式93
图表 3 以第三方支付服务提供商为主体的运营模式94
图表 4 银行与运营商合作的运营模式95
图表 5 “绑定方式”业务流程98
图表 6 国内手机支付实现方式99
图表 7 中国主要商业银行手机支付开展情况99
图表 8 各行微信服务建设情况118
图表 9 网点运营发展阶段131
图表 10 网点运营体系成熟度诊断指标133
图表 11 转型架构体系135
图表 12 银行网点转型的战略规划136
图表 13 富国银行成长历史162
图表 14 传统银行网点功能分区179
图表 15 社区银行分区模式179
图表 16 XX银行社区银行设备布局图180
图表 17 自助银行区181
图表 18 VTM远程银行181
图表 19 多种表现形式的查询机182
图表 20 客户体验区183
图表 21 智能营销桌183
图表 22 信息发布一体机184
图表 23 便民服务区186
图表 24 “小微+小区”方案187
图表 25 休闲娱乐区188
图表 26 社区化智慧银行设备规划与投入192