《监管口径》要求保险机构投资港股通股票应当遵循审慎和安全原则，加强内控管理，建立健全相关制度，配备专业人员，有效防范市场风险和投资风险。和中法人寿保险公司http://xuexi.huize.com/special/zhongguobaoxiangongsidaquan/zhongfarenshou.html与国泰人寿保险公司http://xuexi.huize.com/special/zhongguobaoxiangongsidaquan/guotairenshou.html不同，具体而言，明确保险机构直接开展沪港通股票投资应当具备股票投资能力，不具备股票投资能力的保险机构应委托符合条件的投资管理人开展运作；其次，明确保险资产管理机构发起设立的组合类保险资产管理产品，可以投资港股通试点股票；第三，明确保险机构应当将投资港股通股票的账面余额纳入权益类资产计算，并明确了保险资产管理机构发起组合类保险资产管理产品投资沪港通股票时，在账户开立、投资交易、清算核算等环节的要求。
此前，一些大型保险机构也参与了港股的投资，但受限于外汇额度管理，规模不大。
一位险企人士对《每日经济新闻》记者表示，此前可以直接参与到港股投资的，是指有股票投资资格的机构，而间接投则是通过相关资管机构来做。此次的放开，意味着所有险资机构都可以直接参与到港股投资中，而且方式更多样。
相关人士分析，该文件进一步明确了投资方式，避免了外汇额度难申请的问题；同时。还可以以组合资产管理产品的方式参与，使一些小的保险公司可以借助大的保险机构进行专业投资，一起参与港股投资。
某保险资管人士告诉记者，对保险资金而言，可以借此打通对接全球市场的通道，有利于提升保险资金的投资收益率水平，为资产配置提供更多渠道和机会，也有利于分散投资风险。 险资海外投资占比不足2%
险资“走出去”一直是监管部门和保险机构探索多元化投资的途径之一。
2007年和2014年，保监会先后发布了《保险资金境外投资管理暂行办法》及《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》，允许保险机构投资香港股票及其他发达市场权益类资产。
据了解，沪港通试点由证监会于2014年4月10日正式批复，并于2014年11月17日正式启动。目前，沪港通设有额度限制，具体为沪股通每日额度为130亿元；港股通每日额度为105亿元。
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